Veliko denarja naenkrat je dejansko stresno. Ker ne želim izgubiti na dobičku na bull trgu, si želim denar za delo. Hkrati, ker je absolutna številka veliko večja, kot sem navajena, se bojim, da bi kakršne koli odločitve o izpuščenih naložbah lahko privedle do obžalovanja vrednih izgub.
Od $ 1.800.000 prihodkov, sem reinvestiral ~ 935.000 $, kot je podrobno opisano v mojo objavo: Ideje za ponovno pridobivanje prihodkov po domači prodaji. Potem sem vložil dodatnih 174.872 $ v nov denar.
Ta objava lahko zagotovi vpogled v pomoč nevarnim vlagateljem, da prerazporedijo veliko nepričakovanih dogodkov in vzpostavijo naložbeni sistem na trgu bull.
Moji 3Q naložbeni cilji so bili naslednji:
* Preusmeritev ~ 50% prodane hiše s celotnim donosom 10% na leto
* Preostali prihodki ostanejo tekoči, da imajo dovolj streliva za nakup cenejše hiše z oceanskimi pogledi, če se pojavi priložnost
* Nakup seske na borzi, da bi se ponderiranje izpostavljenosti povečalo za 5%
* Preberi perma-bearish spletne strani, da so dobro zaokrožene perspektive, saj sem bil razmeroma bikov tako dolgo
* Zmanjšajte dohodek od plače do konca leta, da zmanjšate davke ob domači prodaji
(zvočna različica objave z dodatnim odtenkom)
3Q2017 Pregled naložb
Skupni julijski vložek: 317.580 $
Zaloge: 82.000 dolarjev
29.000 dolarjev v velikih tehnoloških imenih
20.000 $ v sin 529 načrt (18-letni ciljni sklad, ki je v bistvu 95% delnic, 5% obveznic)
33.000 dolarjev v indeksu S & P 500
Obveznice: 235.000 dolarjev v različnih Kalifornijskih obveznicah z YTM 3,7% - 3,85%
Izplačilo hipoteke: 580 $
$ 580 Lake Tahoe počitnice nepremičnine (samodejno plačam 580 $ več na mesec)
Komentar: Po izplačilu 815.000 dolarjev za hipotekarni dolg v juniju nisem bil motiviran za plačilo večjega dolga. Namesto tega sem se osredotočil na oblikovanje portfelja občinskih obveznic Kalifornije za nizko tveganje in visoko zanesljivost. Nisem pričakoval, da bi vlagal toliko kot v zalogah, vendar sem na začetku meseca prodal prodajo, ki me je zamikala za razporeditev kapitala.
Avgust Recap: 537.403 $
Zaloge: 92.000 dolarjev
42.000 ameriških dolarjev v indeksu S & P 500
15.000 $ v 529 načrtu mojega sina
35.000 $ v različnih velikih tehnoloških imenih
Obveznice: 234.111 $ v različnih posameznih kuponskih obveznicah brez kupona z YTM v višini ~ 3,85%
Venture Dolg: 72.712 $v drugem podvigovnem skladu
Izplačilo hipoteke: 13.580 $
12.000 $ za Squaw Vacation Property
1.580 dolarjev do glavnih vrat visokih vrat
Nepremičnine Crowdfunding: 125.000 $
Sklad RealtyShares DME je vložil 600.000 dolarjev v prednostno naložbo v lastniške deleže v apartmajih Vernazza, 168-enotni apartmajski kompleks v naravi v Las Vegasu, NV, le 3,5 km od Las Vegas Stripa, 7,5 km od mednarodnega letališča McCarren in 8 milj od centra mesta Las Vegas.
Komentar: Avgusta je bilo na borznem trgu več prodajnih mest, zaradi česar sem močno vlagal v zaloge, kot sem običajno. Čeprav nisem navdušen nad zalogami, sem se odločil, da bom nosil svoj nos in se osredotočil na dodeljevanje sredstev, saj sem ~ 5% manj kot moja ciljna lastniška delitev 25% neto vrednosti. Osredotočil se bom na tech in S & P 500 b / c je bila moja najemna hiša izvedena igra na techu.
Upočasnil sem nakup občinskih obveznic, saj se je 10-letni donos obveznic znižal na približno 2,15%, kar je prineslo neprivlačne donose. Če se 10-letni donos obveznic povrne na 2,5%, bom agresivno ponovno kupil.
Moj b-šolski sošolec je začel svoj drugi investicijski sklad, zato sem se odločil, da bom investiral 200.000 dolarjev, od tega 72.712 $ v avgustu. Prvi sklad se je v zadnjih treh letih vrnil okoli 12,5% letno, pri čemer je še eno leto zapustilo.
Nisem navdušen za večstanovanjsko stanovanjsko nepremičnino v Las Vegasu, ki ga je RealtyShares poklical, kljub sponzorju, ki je dal 3,5 milijona dolarjev in je to prednostni posel s kapitalom. Objavil bom podrobno objavo o tem dogovoru v prihajajoči objavi.
Spomnim se, da poskušam diverzificirati stran od dragih mest obalnih mest in mest, kot je Las Vegas, kjer so cene med recesijo veliko bolj dovzetne. Namesto tega me bolj zanimajo srce. V državi Nevada nima nikakršnega davka na dohodek, zaradi česar se bo zmanjšal, če bodo odtegljaji državnih dohodkov odtegnjeni v okviru davčnega načrta Trump.
September Recap: $ 254,889
Zaloge: 46.000 $
15.000 $ v strukturiranem zapisu S & P 500 z 15% pufrom in 100% navzgornji udeležbi
31.000 USD v indeksu S & P 500 ETF
Obveznice: 74.116 $
74.116 ameriških dolarjev v posamezni vezavi CA muni, kar pomeni 3,25%
Izplačilo hipoteke: 9.773 $
7.773 $ za jezero Tahoe Vacation lastnine
2.000 dolarjev do primarnega prebivališča Golden Gate Heights
Nepremičnine Crowdfunding: 125.000 $
Sklad RealtyShares DME je odobril naložbo v višini do 825.000 dolarjev skupnih naložb v lastniške deleže v apartmajih River Ranch, družini z več kot desetimi skupnostmi, ki se nahaja v jezeru Canyon Lake, TX.Objekt je centralno nahaja med Austin in San Antonio (enako oddaljeno 1 uro vožnje od CBD v obeh mestih) in le nekaj minut od New Braunfels in Interstate 35, ki zagotavlja dostop do glavnih zaposlitvenih vozlišč. Objekt je bil zgrajen v dveh fazah leta 2011 in 2017 in ima gradnjo razreda A, z udobjem, vključno z bazenom, fitnes center, pralnica objekt, BBQ / piknik območje in pokrito parkirišče.
Komentar: Septembra ni bilo nič dobrega. Šele v zadnjem tednu septembra sem investiral nekaj denarja na trg delnic in obveznic zaradi majhnih odriv. Zdaj je vznemirjen načrt Trumpovega znižanja davkov, ki povečuje zaslužek velikim družbam, njenim delničarjem in lastnikom malih podjetij. Če zmanjšajo davčne olajšave, javna podjetja trgujejo z 10% cenejšo oceno od trenutnih napovedi. Poleg tega se lahko moj spodnji vrstni red spletnega medijskega podjetja poveča za 5% - 10%.
10-letni obvezniški donos se je dvignil na 2,37%, vendar še vedno ni dovolj visok, da bi se rad vznemiril, da bi delal veliko denarja.
RealtyShares lastniški kapital lastniški sklad kupil drugo nepremičnino v Teksasu, kar je tisto, kar želim, da nadaljujejo z delom. Sedaj imam izpostavljenost v Houstonu, San Antoniju in Dallasu. Najnovejši je triletni posel s ciljno 16,3% dobro zveni. Ampak, če želim biti konzervativen, sem modeliral 8% IRR namesto tega.
3Q2017 Naložbe Skupaj: $1,109,872
Preostala denarna sredstva: $1,090,000
Zaključne misli
Razlog, zakaj še naprej hranim toliko denarja, je, ker sem zasvojen z lastnino fizične lastnine, čeprav me lastnik stanovanja ne boleče. Hotela sem ponuditi 1.500.000 $ za fiksirnega, vendar agent dejal, da ne moti. Na koncu je prodal za 1.700.000 $, potem ko je bil naveden za 1.300.000 $. Hotel sem ponuditi 1.600.000 $ polno prošnjo za drugo hišo, če bi se strinjali, da prekličejo prihajajoče predstave, vendar se je agent zmanjšal in hiša je prodala tudi za 1.700.000 $.
Še vedno grem naprej in nazaj s tem, ali naj kupim samo 1,700,000 hiš, ki bi lahko bil vreden 2 milijona dolarjev že tri leta. To je veliko denarja, vendar je 1,040,000 $ manj v izpostavljenosti stanovanju SF, kot sem imel, preden sem prodal svoj najem. Toda vsakič, ko napišem elektronsko ponudbo, se začnem bojim, da moram najeti izvajalce in sčasoma najti najemnike. Kot rezultat, sem motiviran, da poskusim zaslužiti dodatnih $ 100.000 na leto v poslovnih dohodek namesto tega.
Preostanek leta načrtujem, da bom še naprej kupoval S & P 500 vsakič, ko popravi za 1% ali več do 100.000 $ vsakič. Če 10-letni donos doseže 2,5%, bom vložil dodatnih 250 000 do 500 000 USD v obveznice. Končno, oktobra od občinskega odbora RealtyShares ob večerji s tremi osebami in jih prosim, da pojasnijo svojo naložbeno utemeljitev v nekaj obstoječih projektih in slišijo, kaj imajo povedati o prihodnjih naložbenih načrtih.
Če ne pride do popravkov, bom še naprej vlagal vsaj 10.000 $ na mesec v vsak razred premoženja in zadržal ostalo v gotovini, samo če se pojavi sladka hiša ali pa pride velik popravek.
Na koncu sem opravil svoje naložbe s funkcijo naložbenega pregleda podjetja Personal Capital, da bi ugotovil, kako sem delal, in analiziram svojo trenutno dodeljeno naložbeno sredstvo v primerjavi s priporočili, ki temeljijo na mojem profilu.
Glede na spodnji grafikon so moje javne naložbe porasle za 9,78% YTD, kar je za 3,9% slabše kot S & P 500 in za 6,74% presega indeks ameriških obveznic. Vesel sem že dosedanjih rezultatov, saj z novimi naložbami streljam z 10-odstotnim letnim donosom in 4-odstotnim letnim donosom v moji skupni neto vrednosti. Ker sem v letu 2012 dosegel ciljno upokojitev, se skoraj zdi, kot da je dobiček, saj je bonus.
Kaj moj Indijski indeks ne ulovi, so vrnitve iz moje fizične nepremičnine, nepremičnine crowdfunding, in spletno poslovanje. Spletno podjetje je na srečo to leto najbolje izkoristilo.
Bralci, kako ste investirali v 3Q in kaj pričakujete do konca leta? Ali bo ta volilni trg kdaj končal? Izjava o omejitvi odgovornosti: Razen če ste jaz, ali so vaše finance in toleranca tveganja enaka kot moja, ne vlagajte kot jaz. Grafično s https://ckongsavage.com/
